不关心内政外交，又如何？虚拟货币助长诈骗和跨境洗钱
目前，公安机关开展的“破卡行动”虽然减少了诈骗分子通过个人银行卡逐层转移赃款的数量，但通过虚拟货币跨境洗钱等新趋势不断涌现。出现了。
虚拟货币有助于跨境转移赃款
2021年10月，福建省南安市公安机关破获一起“杀猪菜”诈骗案。 该犯罪团伙利用交友软件将用户吸引到虚拟投资平台，再通过泰达洗钱完成跨境结算，并兑换成人民币，最终完成诈骗。 .
南安市公安局刑侦大队重案组大队长戴多树介绍，泰达币是挂钩美元的加密货币，在国外使用广泛，深受骗子“青睐”。
“目前，80%以上的电信网络诈骗都具有跨境流动的特点，虚拟货币为诈骗团伙跨境转移赃款提供了便利。” 泉州市公安局刑侦支队副队长邱鑫说。
漳州市公安局反诈骗中心主任陈杰中表示，一方面，虚拟货币体现为一串字符和数字，可以点对点发送，具有匿名、不易追踪、交易便捷； 另一方面，虽然我国明确禁止虚拟货币发行融资和兑换活动，但由于其他国家和地区默认虚拟货币流通，虚拟货币可以与全球货币自由兑换，为跨境洗钱提供便利并成为洗钱的工具。
南安市公安局副局长温卫黄介绍，利用虚拟货币洗钱可以分为三个阶段。 首先，不法分子在境外虚拟货币交易平台购买虚拟货币，将非法资金注入“清洗”渠道，然后利用虚拟货币的匿名性进行多次操作。 一次交易后，“洗白”的虚拟货币可以在境外交易所、地下钱庄或私人交易中套现，完成洗钱操作。 “一旦赃款变成虚拟货币，几乎不可能查询和冻结。”
近年来，我国破获多起虚拟货币洗钱案件，且案件呈上升趋势。 据公安部发布的信息，2021年，全国公安机关共破获虚拟货币洗钱案件259起，收缴虚拟货币价值超过110亿元。
第三方支付平台安全监管存在漏洞
多地公安民警表示，部分第三方支付平台在安全监管落实方面仍存在漏洞，涉案资金快速查询和冻结机制尚未建立，也滋生“跑点” ”洗钱乱象。
所谓“跑分”是近年来兴起的一种洗钱模式。 是指利用兼职众包的方式，吸引大量人员出租自己的第三方支付平台账户进行诈骗转账。
据泉州市公安局刑侦大队大队长王伟明介绍，一些诈骗团伙针对第三方支付平台，雇佣大量失业青年，利用第三方支付平台二维码支付平台进行“跑分”，将赃款打散。 半月潭记者联系了一家名为“人人赚”的评分平台客服丰泽人民法院泰达币案件，对方称手机只需要下载几个软件就可以“跑分”。
2021年5月，福建泉州一起诈骗案中，被害人的赃款610万元被转入3张银行卡后，转入100多个银行账户和第三方支付平台。 “一些第三方支付平台没有建立快速查询和冻结机制，反馈缓慢，往往来不及冻结支付。” 王伟明说，警方最终冻结了100多张银行卡和账户，但能够查明来源的只有90余万元。
基层民警表示，部分中小第三方支付机构经营不善，涉案较为严重。 今年1月，福建省漳州警方接报一起“杀猪菜”诈骗案。 受害人被骗100余万元，转入多个银行卡和第三方账户。 其中，“云南本元支付”等涉案案件由于支付机构资源不共享，资金流向难以查清。
民警告诉半月潭记者，一些中小第三方支付平台和银行因监管不力，往往成为诈骗洗钱的“绿色通道”。
“少数第三方支付平台在履行安全监管义务、配合打击和防范电信和网络诈骗犯罪方面，特别是在协助公安机关快速查询、冻结涉案资金等方面，未尽到应有的责任。案件存在较大风险和隐患，查明资金流向，公安机关必须到第三方支付平台所在城市，并由当地公安机关陪同查询并冻结涉案账户，但诈骗犯轻敲键盘，几分钟内就转移了资金。” 泉州市安溪县公安局刑侦大队队长李东强说。
防范洗钱风险，管控诈骗“资金流向”
针对电信网络诈骗“资金流转”新趋势，各地公安机关加大打击利用虚拟货币洗钱活动力度，查获没收大量涉案虚拟货币。案子。
2021年9月，中国人民银行等10部委发布通知丰泽人民法院泰达币案件，严禁依法取缔虚拟货币相关业务。 福州市反诈骗中心民警饶路明表示，新规出台后，洗钱活动转向更加隐蔽的私人交易，给警方查处冻结造成一定困难。
多地公安民警提出，在取缔场内交易的同时，加大对场外私人交易的打击力度，特别是禁止虚拟货币在境内变现，不断压缩其生存空间。 一些民警建议适时出台更具体的虚拟货币法规。
在互联网平台数据的支持下，银行和第三方支付平台建立了更加精准的风控体系，对涉案账户进行有效识别和管控。 陈杰中表示，互联网平台拥有大量的用户资金和通信数据，建议建立基于平台数据的分析模型，及时发现风险迹象。
“银行可以利用大数据更准确地识别诈骗账户。例如，受害人通过网银向陌生账户转账，对方网银的IP地址显示为境外，如果有欺诈的可能性很高，可以延迟实施。” 泉州市公安局丰泽分局刑侦大队副大队副大队长黄庆标说。
此外，要加强对第三方支付平台的约束和监管，引导各平台建立程序化、动态化的事前事后监管体系，并与公安部门形成数据共享，针对一些第三方支付平台。对市场份额小、案件多发的当事人支付平台，通过罚款、吊销车牌等方式加大处罚力度。
