银行卡转账频繁被判定异常，里面的钱会不会没了？

随着经济交流的发展，银行卡已经成为我们每个人生活中不可或缺的金融工具。借记卡，信用卡，一个人钱包里至少一张甚至几张不同类型的卡。然而，随着经济活动的日益频繁，人们在使用银行卡的过程中也逐渐遇到了很多问题。有些人会因为频繁转账被银行判断为异常卡，卡会处于冻结状态。为什么？

其实这就是国家要求银行进行的反洗钱监测。它适用于每家银行。其初衷其实是打击犯罪，保护持卡人的合法权益。要知道，很多不法分子经常使用几张银行卡，频繁地将自己的非法财产从形式上转移到合法财产上。此外，一些从事非法高利贷和赌博的人会经常进行银行交易。为稳定国家金融秩序，打击金融犯罪，银监会要求银行反洗钱部门加强对异常流动银行卡的监控。这样，

当然银行卡被怀疑洗钱被冻结了，仅根据银行记录来判断洗钱肯定不够准确。一些从事小商品批发的商户，其银行账户往往在短时间内频繁进出资金。原因是他们的资金普遍较少，要想提高毛利率，只能加快资金周转速度。此外，部分购房客户因资金不足需要借款，短期内经常出现资金频繁流入流出。上述情况极有可能因转账频繁而被银行反洗钱部门误伤。

银行反洗钱部门确定个人银行卡异常后，将关闭该卡的交易功能，包括无法进行网上银行操作，现金只能存不能取，否则将被直接冷冻。

对于这些误伤的持卡人而言，银行卡被冻结或限制交易将严重影响其正常的交易行为。此时，一般银行会主动联系持卡人，告知持卡人因资金往来频繁，交易受限，涉嫌洗钱。持卡人接到此类电话或通知后银行卡被怀疑洗钱被冻结了，必须持有效身份证件和可靠的资金划转理由到银行分行解冻账户。当然，只要提供足够的证据，一般账户都可以当场解冻，卡内资金也不会丢失。此外，不会对个人信用造成不良影响。

但如果持卡人经银行调查后确有洗钱嫌疑，则其个人账户将被银行冻结。同时，银行还将向当地公安反洗钱部门报案，公安部门将立案侦查。构成洗钱罪的，依法没收上述犯罪所得和所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处处以洗黑钱金额不少于5%但不多于20%的罚款。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑；

因此，为了维护自己的合法权益，个人银行账户必须由自己控制，不得借给他人使用。否则，如果他人利用您的银行账户进行违法犯罪活动，账户持有人将承担连带责任，还可能触犯刑法。这样一来，不仅自己的资金会被没收，个人也会身陷囹圄。